六、坚持依法从严治行，系统有效防控廉洁风险

　　农发行党委着力推动《关于依法从严治行的指导意见》的实施，紧紧围绕重要岗位、关键环节，完善机制，加强管理，强化监督，有效防控道德风险、操作风险、廉洁风险。

　　（一）加强内部管理和监督。针对管理层级多、链条长的问题，着力加强内部管理，强化监督制约。一是健全运行机制。按照流程银行管理要求，重新调整优化了组织架构、部门设置和职责分工，落实前中后台分设，评审分离、贷放分控，形成既有利于分工制衡又有利于协作顺畅的组织架构，增强了战略响应能力和政策执行能力。二是加强内审监督。研究制定了内审体制改革方案，建立起独立垂直的审计体系，增强内审工作独立性和权威性。该方案待董事会批准后实施。三是完善管理制度。完善操作制度、检查制度、问责制度、监督制度，形成合规操作、标准统一、内控严密、问责有力的制度体系，做到凡事有章可循、凡事有规可依。进一步修订完善《贷后管理办法》、《检查管理办法》、《重要岗位和敏感环节工作人员轮岗、强制休假和代职管理办法》、《员工行为管理办法》、《问题整改管理办法》、《尽职检查履职标准与失职责任管理办法》等２６项制度办法，用严密的制度，切实防控廉洁风险。

　　（二）坚决遏制违规贷款。针对不良贷款、违规贷款多发问题，切实加强了贷款的审批和管理。一是强化中台职能，组建信用审批部，建立专职审议委员制度，优化程序、减少环节、加强制衡。加强贷款管理，规范贷款审查审批程序，提高办贷管贷质量和效率。二是开展专项治理。今年３月在全行部署开展“贷后管理年”活动，针对巡视反馈的不良贷款等问题，深入分析贷后管理的薄弱环节，把建章立制与提升素质统一起来，查找问题，整改提高，健全制度，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线。三是针对不良贷款批量转让试点情况和核销呆账过程中存在的问题，结合试点工作经验，制定了相关制度办法。今后，严格按照有关规定，开展不良贷款批量转让和核销工作。四是全面核查问题贷款，认真分析原因，汲取教训，完善制度，防控风险。关于个别分支机构不良贷款问题，经核查，对有关责任人依规依纪进行了严肃追责问责；形成的不良贷款正在积极清收化解。

　　（三）强化廉洁风险防控。针对缺乏对廉洁风险有效防控的问题，切实加强合规管理，加大对领导干部和涉及权、钱、物等重要岗位人员的监督。一是开展多种形式的警示教育。编发《典型案例通报》，编写《风险警示１００例》，培养员工尊法学法守法用法意识，切实增强全行纪律规矩意识和廉洁风险意识。从２０１６年起，决定全员签订《依法合规履职承诺书》，要求全体干部员工廉洁从业、合规经营，增强对纪律规矩的敬畏。二是研究制定《廉政风险防控手册》。明确各个岗位工作职权、廉政风险点和防控措施，把防控廉洁风险落实到每个业务环节、每个岗位、每个人员，强化员工廉洁意识，规范员工从业行为，切实提高廉洁风险防控能力。三是强化对领导干部监督。认真贯彻落实中央从严监督管理干部的一系列规定要求，充分运用信息化手段，发挥反腐倡廉信息管理系统作用，加强廉政监督。强化对领导班子特别是“一把手”权力运行监督，严格核查群众反映的问题线索。四是加强对重要岗位、关键环节的监督制约。深入开展财会基础工作专项整治活动，排查财会风险点并及时整改，已整改９７．５％。加强会计坐班主任异地交流和日常履职管理，强化对会计主管和坐班主任等关键岗位的日常管理，组织突击对接检查１８７次，严防道德风险、操作风险和廉洁风险。

　　（四）切实强化责任追究。针对追责问责尺度不一、失之于软的问题，进一步健全了制度，统一了标准，明确了程序，加大了问责力度。一是年初遵照纪律处分条例和有关规定，总行党委审定印发了《员工违规违纪行为处理办法》，为员工开列了负面清单，覆盖农发行经营管理的各个领域、各个环节，统一了处理标准和尺度，加大了违规违纪行为的处罚力度。二是制定了《员工违规违纪行为内部移送管理办法》，对检查中发现的违规违纪情况和线索，要求各有关部门必须将情况及时移送纪检监察部门，由纪检监察部门按规定进行问责，防止检查与问责脱节。三是完善了《不良贷款追责问责管理办法》，对发生新增不良贷款的，按照“尽职免责、失职问责”的原则，实行不良贷款责任认定前置，凡申报不良贷款处置的，要将认定问责情况报审计、组织人事、纪检监察等部门审定，问责追责不到位的，不得提交风险管理委员会审议，坚决杜绝以业务风险掩盖廉洁和道德风险。

　　这次中央巡视组对农发行党委开展的专项巡视，体现了中央对农发行党委的高度重视和极大关怀，是对农发行党委各项工作的全面体检和有力促进。巡视期间，中央巡视组坚强的党性原则、严谨务实的作风、认真细致的工作方法，严管厚爱的真诚态度，是我们的榜样和遵循，给我们以极大鼓舞和有力鞭策，必将转化为推动农发行改革发展的巨大动力。

　　中央巡视组指出的突出问题和意见建议，对我们是极大的警醒。两个月的整改，虽然取得了阶段性成效，但绝不意味着整改工作的结束，而是一个新的起点。农发行将在现有工作基础上，学习借鉴中央巡视组的好作风、好经验、好做法，保持劲头不松、力度不减、标准不降，进一步增强责任感和使命感，持续和深化整改工作，不断巩固和深化巡视成果。继续深入学习贯彻习近平总书记系列重要讲话精神，认真开展“两学一做”学习教育，进一步增强政治意识、大局意识、核心意识、看齐意识；全面从严管党治党，以党建统领改革发展；认真落实党委主体责任、纪委监督责任，挺纪在前，纪严于法，加大执纪问责力度，以高度的政治自觉深入推进党风廉政建设；严控信贷风险和廉洁风险，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线，坚决遏制严重违纪违法案件的发生；坚持党管干部原则，树立良好用人导向，不断加强领导班子和干部队伍建设；加快农发行改革发展，切实履行好农业政策性银行职能，全力服务国家粮食安全、农业现代化、城乡发展一体化、脱贫攻坚和区域发展战略，充分发挥农发行托住底、补短板、强供给、促协调、添动能的战略支撑作用，以实际行动和优良业绩，向党中央交一份满意的答卷。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督，如有意见建议，请及时向我们反映。

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中共中国农业发展银行党委

２０１６年４月２５日