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银行卡买卖网上灰色产业链：商家曾卖给诈骗团伙

2017年07月03日 10:56 | 作者:张逸游天燚王飞翔 | 来源：新京报

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银行卡买卖网上形成“灰色产业链”

花费数百元即可购得他人全套银行卡、身份证、电话卡，非法交易滋生金融犯罪、电信诈骗

网售银行卡800元/套商家称曾卖给电信诈骗团伙

有互联网金融公司大量租用他人银行卡，为借款人办理大额贷款业务；持卡人出售名下银行卡或连带承担刑责。

网上售卖的银行卡“四件套”，包括银行卡、身份证、网银U盾和手机卡。

只要花费数百元，就可以轻易从网上购得他人银行卡。这些被非法交易的银行卡，成了滋生金融犯罪、电信诈骗的温床，并形成一条开卡、收购、出售、使用他人银行卡的“灰色产业链”。

新京报记者调查发现，一些网络卖家将收购而来的银行卡、身份证、电话卡等作为整套出售，标价800元至上千元不等。

更有互联网金融公司以500元“好处费”的形式，大量租用他人银行卡，为借款人办理大额贷款业务，只为规避“同一人在同一网贷平台借款不超过20万”的国家规定。

银行卡买卖的背后，指向多项不法行为，包括电信诈骗、洗钱、行贿、受贿等。

央行有关负责人表示，银行卡内存储了很多个人信息，如果贪图小便宜出售自己的银行卡，有可能被收卡人用来从事非法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任。一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到核心账户，会导致个人信用受损，甚至承担连带责任。

编辑：梁霄

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关键词：银行卡灰色诈骗团伙