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坚持法治思想、夯实企业根基 推进国内一流风险管理公司建设

2022年07月21日 11:03 | 作者:钟波 李向红 | 来源:人民政协网
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近几年,党中央以习近平法治思想为指引,持续推动全面依法治国工作会议的部署安排,国资委也印发《关于进一步深化法治央企建设的意见》等一系列文件,指导央企加快健全领导责任体系、依法治理体系、规章制度体系、合规管理体系等体系的建设进程。下面本人从保险行业的法治企业建设浅谈体会如下:

一、 坚持法治思想引领

党的十八大以来,习近平总书记以马克思主义政治家、思想家、战略家的深刻洞察力和理论创造力,创造性提出关于全面依法治国的一系列具有原创性、标志性的新理念新思想新战略,形成了习近平法治思想。习近平法治思想内涵丰富、论述深刻、逻辑严密、系统完备,是顺应实现中华民族伟大复兴时代要求应运而生的重大理论创新成果,是马克思主义法治理论中国化最新成果,是习近平新时代中国特色社会主义思想的重要组成部分,是全面依法治国的根本遵循和行动指南。

坚持党的领导。坚持党对一切工作的领导,是历史的选择,人民的选择。党的领导是推进全面依法治国的根本保证。坚持党的领导,就是要把党的领导贯彻到依法治国全过程和各方面,是我国社会主义法治建设的一条基本经验,也是我国特色社会主义法治的基本原则。党的十八届四中全会对全面推进依法治国作出了顶层设计和全面部署,出台了《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》,随之,习近平总书记又强调要把依法治国放在“四个全面”战略布局来把握,把法治的重要性提升到了前所未有的高度。

坚决贯彻落实法治央企建设。全面推进法治央企建设,是落实全面依法治国战略的必然要求。从依法治企、深化法治央企、到推进企业依法合规经营都是全面依法治国基本方略的具体措施,也是全面依法治国的重要内容,更是提升中央企业核心竞争力的迫切需求。国务院国资委2021年印发《关于进一步深化法治央企建设的意见》,提出“十四五”期间,中央企业法治理念更加强化、治理机制更加完善、制度体系更加优化、组织机构更加健全、管理方式更加科学、作用发挥更加有效、法治建设取得更大进展,部分企业率先达到世界一流水平,为企业深化改革、高质量发展提供更加有力的支撑保障。中央企业作为国民经济的重要支柱,在经济社会发展中作用关键,更应坚决服务党和国家工作大局,以习近平法治思想为指导,认真落实国资委法治央企建设新要求,牢牢把握时代机遇,从更高站位、更广视野和更深层次上实现法治公司的建设与跨越。

持之以恒做好金融风险管控。法治是最好的营商环境。近年来,中国银保监会法律法规出台速度加快,持续推进保险机构的治理体系、组织体系健全完善,强化股东资质审查、严格规范大股东行为,强化互联网保险、责任保险等领域的监管,加大对违法违规股东惩戒和公开披露力度,全面提高保险行业违法违规成本,大监管、严监管趋势特征明显。这都需要保险机构进一步完善企业治理机制,健全完善法治基础,做好风险管理,提高服务实体经济质效。

二、 “小经纪、大作用”的法治建设之路

英大长安保险经纪有限公司(以下简称公司)全面贯彻落实国资委法治央企工作要求,紧紧围绕国家电网公司“一体四翼”发展布局,将依法合规作为企业经营的根本前提,把法治合规要求嵌入业务各环节、各领域,持续提升公司治理现代化水平,全面推动公司法治建设实现新的跨越和提升。

(一)建立健全领导责任体系。运用制度化、法治化的方式推动党的领导全面融入公司治理,统一部署具体工作任务,切实发挥党委把方向、管大局、促落实作用。加强法治建设领导小组建设,明确法治建设职责,董事长、总经理对重点问题亲自研究,部署协调、统筹推进法治企业建设工作。切实压紧压实公司各级单位主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责,持续推进各级单位法治建设。持续强化授权管理工作,严格规范法定代表人授权管理,严格审核专项授权的时间和范围等,确保授权依法合规。结合公司实际需求,以法人治理授权和管理授权为基本框架,依据公司章程、规章制度及有关规范性文件,组织建立共包含15个专业,242个事项的授权清单,进一步促进授权体系优化、治理结构完善。

(二)全面夯实依法治理体系。充分发挥章程在企业治理中的统领作用,切实发挥法律合规管理机构专业审核把关作用,科学配置权利、义务和责任,明确履职程序和要求,保障章程依法制定、依法实施。明确公司领导班子成员、党委委员分管法律事务,参加公司党委会、总经理办公会等重要决策会议,充分履行专业把关作用。组织制定《重大决策合法合规性审核事项清单》,细化决策审核范围,编发审核事项清单和实务操作手册,严格落实重大决策合法合规性前置程序。

(三)优化完善规章制度体系。制度是法治建设的基础保障,要充分发挥制度对公司发展的引领规范作用。加强制度建设管理,强化制度制定的科学性、针对性和有效性,及时回应法治要求和管理需求。以科学化、体系化、规范化为建设思路,构建结构清晰、内容完整、相互衔接、有效协同的规章制度体系。持续强化制度建设的管理,健全完善规章制度计划申报、调整,制度审查、制度印发、制度培训宣贯、制度执行检查以及制度监督全过程管理机制。持续开展制度宣贯培训,丰富培训形式与方式方法,定期组织开展监督检查,推动制度的有效落实。

(四)健全完善合规管理体系。合规管理体系建设的不断深入是企业合规管理从“被动合规”转向“主动合规”的重要体现。企业要先建立合规管理基本制度,清晰界定董事会、监事会、经理层、合规管理委员会、合规管理负责人职责分工,建立起职责界面清晰、管控层级科学的组织架构。坚持一体化发展思路,将合规管理委员会与全面风险管理委员会、内部控制委员会合署,负责领导推进企业全面风险管理、内部控制与合规管理各项工作。融合合规管理与风险管理相关要求,建立风险合规“三道防线”,强调“管业务必须管合规”,压紧压实主体责任,目前“三道防线”各司其职、有效运转。加强风险识别与应对管理,以促进风险、内控和合规管理协同运转为目标,建立包含9个子库,51个一级业务,114个二级业务,236个合规风险点的基础合规风险库。强化合规管理队伍的建设与管理,在公司本部各部门、各分子公司层面均配置具备管理经验的兼职风险合规专责,定期对合规专责进行培训,近年来合规管理队伍履职能力不断提升。

(五)持续提升风险防控监测能力。公司高度重视风险监测与防范,持续跟进行业监管动态变化,更新完善风险合规清单,编发行业法律法规信息简报和季度监管处罚通报,下发风险合规提示函,不断强化风险意识。优化公司风险监测体系指标,强化风险监测成果应用,风险数据精准性和监测水平持续提升。防范公司重大风险,重点做好市场竞争风险、新型业务创新风险、业务操作风险、信息与网络安全风险、品牌管理风险、疫情防控风险等重大风险管控工作。编制股东业务、非股东业务、客服管理和国际业务(再保险业务)内部控制流程手册,规范业务人员行为;有序开展内控监督评价,对7家业务单位进行内控自评价,下发管理建议书,组织被评价单位认真落实整改措施,提升内控有效性。

(六)健全完善风险合规审查与监督检查机制。公司加强重点领域业务审查,建立并不断完善互联网业务审查和新型业务审查“两个机制”,进一步明确审查流程,强化事前合规审查,形成了合规管理部门统筹协调,专业部门相互配合的风险合规审查机制,为公司业务合规开展提供有效支撑。协同推进合规检查、业务检查、内控评价与内部审计有机融合,揭示经营管理中存在的内控缺陷和风险隐患,提出管理提升建议,推动被检查单位各项经营活动依法合规、规范高效地开展。

(七)增强支持支撑能力建设。坚持“法律是红线、合规是底线”,运用法治思维和规范经营的方式推动公司发展。深入分析外部形势,紧跟监管重点区域,提前做好风险识别与提示。利用大数据工具,梳理分析监管处罚,编制重点案例分析,形成警示通报,增强风险识别能力。法律合规人员提前参与公司新型业务、互联网业务、股权投资等重大项目前期研究,持续强化加强法律合规审核,严控法律合规风险。持续做好业务风险咨询服务工作,会同常法为业务单位提供法律支持,及时跟进项目进展情况,有效把控业务风险,保障公司依法规范操作。持续培育法治文化,激发员工合规内生动力,做好普法宣传工作,推动法治宣传、合规培训常态化、多样化发展,努力营造“合规立身”的文化氛围。

全面依法治国是国家治理的一场深刻革命。治理体系中,法治体系是关键环节;治理能力中,运用法治思维和法治方式推动工作是最重要的内容。企业必须从思想上高度重视,将法治工作纳入“十四五”规划和年度计划统筹谋划、同步推进,必须建立相应的组织体系、管理机制以及人员、资金的双重保障,形成工作合力,才能推动企业的法治建设快速发展。 

作  者:国家电网英大长安保险经纪有限公司合规总监兼法律合规部主任 钟波

国家电网英大长安保险经纪有限公司     合规管理高级经理  李向红



编辑:马嘉悦

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