人为操纵虚假“指数”

据警方深入调查，所谓的“恒指期货”交易平台，实际是诈骗团伙搭建的虚假平台。表面上看，其整体走势与真实指数走势一致，但实际并未接入到真实市场。具体到小时和分钟的涨跌走势，则任由诈骗团伙在后台任意操控。团伙先让受害人赚些“小钱”并可自由提现，博取信任后，再引诱受害人投入更多资金，操控平台令其亏损。由于欺骗性强，受害人往往以为是自己在交易中操作失误而导致亏损。

办案民警介绍说，受害人的资金没有进入正规的第三方存管银行账户，而是通过网络支付直接转入诈骗分子私人账户，流入了诈骗团伙的腰包。

经审查，27岁的燕某是该团伙的头目，负责涉案虚假交易平台的“运营”；29岁的李某则是“代理运营公司”的头目，负责组织手下的“业务员” 假扮“股民”“讲师”“客服”诱骗受害人进入虚假交易平台。

对于所获赃款，燕某和李某的团伙按“二八”分成。一名负责平台运行的团伙骨干成员向警方交代，骨干成员日赚30万元，而“讲师”“讲师助理”“平台客服”和“股民（托儿）”等均可按“贡献”大小获得收益。

据了解，类似交易平台在业内被称为“微盘”，其特点是门槛低、额度小、批量大，同时也存在高风险高杠杆、资金安全隐患大、违规宣传、诱导性交易、逃避监管等严重问题。有的甚至涉嫌聚众赌博、诈骗等违法行为。

去年，证监会等部门将非法“微盘”交易定性为涉嫌聚众赌博，列入“亟须予以清理整治”的范围。此后，多地交易所陆续下线“微盘”业务。

在高压监管下，一些非法“微盘”的套利空间已被大大挤压。然而，这种“对赌式”的交易模式并未销声匿迹，有的被“踢出”交易所后又“转战”互联网，通过微信等通信工具和手机软件进行更精准的营销推广。其隐蔽性更强，让人稍不留神就掉入陷阱。

警惕诈骗向移动互联网蔓延

记者调查发现，微信公众平台和手机软件市场已成为非法“微盘”新的“交易所”。在微信“公众号”平台输入“微盘”进行搜索，可查出数以百计的公众号。很多微信公众号打出了极具诱导性的标语。例如，微信号（名为“金德微交易服务交流中心”，现已被取缔）称“最高可获得85%的投资回报，第三方银行资金托管，100%安全”。

在苹果和安卓两大手机软件市场搜索“微盘”“微交易”等关键词，记者看到了数十个手机软件。一款名为“华尔街期货外汇”的软件仅评论量就有一万多条。有人对软件发表评论说：“充钱提现方便快速，老师解答耐心，帮我减少了风险，避免了损失”。

记者以投资者身份咨询某“微盘”公众号。很快，一位自称“胡老师”的人发来“好友”请求，随后便开始给记者“上课”。他说：“微交易每次买卖获利75%起，但刚学不久的人不宜贪心。买卖之前，能够先看4小时图，再看1小时图、15分钟图。看准15分钟K线走势下单，一次获利80%是没有问题的。”

知情人士告诉记者，这些平台所谓的“老师”目的只有一个：逐步引导客户操作尝到投资甜头，再诱导投资者加码，让他们中途巨亏离场，或是让本金全部变成手续费。

根据央行支付结算司去年8月印发的《中国人民银行支付结算司关于将非银行支付机构网络支付业务由直连模式迁移至网联平台处理的通知》提到，从今年6月30日起，支付机构受理的涉及银行账户的网络支付业务全部通过网联平台处理。

对此，武汉市公安局江岸区分局刑侦大队副大队长徐波建议，宜以落实此项通知为契机，加强第三方网络支付监管，优化非现金支付环境，加大整治无证经营支付业务、管理支付机构备付金、“二清”违规行为的力度，综合防范和处理诈骗、洗钱、“钓鱼”等风险。

另外，办案民警还建议，网络安全监管机构宜加大对手机软件和通讯平台的整顿力度，涉嫌违规违法的手机软件应尽快下架。

警方同时提醒，目前经证监会批准成立的期货市场有上海期货交易所、大连商品交易所、中国金融期货交易所和郑州商品交易所。投资者在选择期货交易时，首先要对平台资质加以甄别，同时要警惕对方所承诺的高额回报率。

记者 冯国栋 武汉报道