中行“优汇通”业务，以一种意想不到的方式火了。

　　昨天，央视报道称中行优汇通业务避开外汇管制，涉嫌协助客户洗钱和在投资移民的过程中偷偷向海外转移资产，认为优汇通业务见不得光。

　　央视在暗访中拍到，一名分支机构的业务经理拍胸脯大包大揽，称“没有什么钱是洗不出去的”。此人忘乎所以，狐狸尾巴都不屑掩盖，可见平时打“擦边球”要多大胆就有多大胆。但藉此给中国银行扣上了涉嫌洗钱的帽子，稍嫌武断。纵观整个采访，央视报道缺乏对于核心当事人即中国银行负责人的当面采访，也没有拿到铁证如山的事实性依据。

　　看过好莱坞电影《华尔街之狼》的观众知道，洗钱是一项有技术含量的活，向来属于严打范畴。莱昂纳多扮演的乔丹·贝尔福德为了转移他的上千万不义之财到瑞士银行，想出了“人肉偷渡”的招数，在七大姑八大姨腰围上绑了一匝匝的美元，大腿、胳膊、甚至女人的文胸也物尽其用，能塞多少是多少。最后虽然计划破产，但这个细节让人印象深刻。

　　时至今日，洗钱已发展成为一个有着高额利润的、复杂的犯罪领域，并成为国际社会的一大公害。世界各国都对洗钱活动予以高度重视，纷纷通过立法对其加以控制。

　　面对央视的曝光，中国银行回应，报道提及的“地下钱庄”“洗黑钱”情况与事实不符，优汇通已事先向监管部门作了汇报，并制定了严格的业务操作流程，对资金用途证明材料和资金来源证明材料有统一和明确的办理标准。

　　对于中国银行的官方回应，网友显然不买账。昨天有门户网站进行调查，超过七成的网友认为此举涉嫌“洗黑钱”，把矛头直指监管部门。客观地讲，作为跨境人民币业务试点的优汇通，政策本身有一定的突破性，如冲破了每人每年最多换汇5万美元的规定，等等。外汇管理部门在监管中给予了更多的包容，加上跨境业务的专业性、封闭性，监管部门的确很难管得面面俱到、管到细枝末节，这给了分支机构走样、变通，打擦边球的空间。譬如，优汇通业务究竟是跨境人民币结算业务，还是国内换汇；有没有针对政府官员、国企高管的辨识机制，有没有公示机制；算不算绕开国家外管局的监管，利用银行国外分支机构换汇。正是这种模棱两可的界限，给了处于灰色地带的企业绕开监管，超额汇兑的机会。

　　中国银行自己也明白，目前优汇通的做法并非无懈可击。譬如，中行称会审核汇款人的汇款用途，汇款资金的来源，但媒体暗访发现基本就是把递交给美国移民局的材料重发一遍给中行，就可以高枕无忧。对于汇款人的真实身份，你如果没有严格的辨识和公示办法，难道那些要转移资产的裸官、高管会主动送上门来不成？这种“牛栏关猫”式管理办法的效果，中行不可能心中没数。

　　既然“擦边球”已经打出了界，建议国家外管局彻查此事，给民众一个说法—凭什么群众每人每年最多换汇5万，而某些人动辄几十万、上百万的美元、欧元一个转账就搞定了。