非法集资疑云

　　专家称“秀水案件”符合非法集资特征；警方按非法集资受案

　　7月2日，北京市公安局朝阳分局经济犯罪侦察大队玻璃门上，贴了近十个报案提示，张延搜寻了两分钟，才找到标注“秀水案件”的报案提示。张延在报案时来不及对民警说的是，他用于秀水投资“商铺”的资金，是儿子用来结婚的钱。

　　在朝阳经侦大队玻璃门上贴出的报案提示中，还有以投资养老产业获高分红的“轩辕阁案件”，投资股票期货的“易胜百投资管理有限公司”案件，还有“成吉大易案”、“众旺易达案”等大量已经明确为非法集资的案件。记者注意到，与“秀水案件”相似，这些案件都是以高额利润吸引投资。

　　北京大学法学院教授彭冰认为，秀水投资的融资行为，完全符合非法集资的两个重要特征：许诺回报和向公众募集资金，已属于涉嫌触犯非法吸收公众存款。北京市金融局一工作人员表示，这家公司的一些融资行为可能已触犯法律，公安机关正在调查。

　　朝阳区金融办一负责人表示，将利用大数据预警提供的部分关于秀水投资是否涉嫌非法集资数据，与公安机关调查的数据进行比对，以此来衡量是否提前介入其辖区内其他涉非高危企业，并尽量减少投资人损失。

　　针对“秀水案件”，朝阳警方办案民警透露，警方目前已按照涉嫌非法吸收公众存款受理投资人的报案，案件目前还在调查中。

　　“租赁合同只会要求承租方支付一到两个月租金作为押金，并没有品牌保证金这一说法，而且这些投资人交付的品牌保证金远远超出了每月租金的数额，已不是普通押金的概念。”北京志霖律师事务所赵占领认为，“秀水案件”投资人签订合同中，“品牌保证金”可能是吸收资金的噱头。在目前出现的一些新的非法集资形式中，集资方为吸引投资，通常会在吸收存款项目上做文章，如采用出租商铺再回租返利等。

　　据了解，当前北京市各类非法集资案件多发频发，去年非法集资案件170件，集资款327.3亿，集资人数27.3万人。北京市公安局经侦总队对媒体透露的信息显示，今年以来，市公安局经侦系统共立案3500余起，破案2400余起，抓获犯罪嫌疑人1100名，同比分别上升43%、36%、8%。

　　同时，非法集资新的形式也层出不穷。北京市打击非法集资办公室近日公布了假冒民营银行、虚假“养老”产品、非融资性担保企业以开展担保业务为名等六种新型的非法集资方式。同时发布的17种有“涉非”风险的行业，包括了非金融机构支付服务、网络借贷平台、房地产中介及第三方理财等。

　　新京报记者注意到，今年5月初，北京市政府发布《关于开展打击非法集资专项整治行动的通告》，宣布在今年4月底到8月全市开展打击非法集资专项整治行动。

　　记者还了解到，北京市公检法部门将加强打击企业和个人非法集资行为。市公安局拟设立涉众案件支队，并在非法集资重灾区朝阳区经侦设涉众案件中队；市检察院亦将就金融犯罪案件的审查批捕、审查起诉、法律监督和金融犯罪预防工作设立金融检察部门，目前已提出初步方案；同时北京市高级人民法院还拟设立金融审判庭，已提出人员配备方案。