手机支付能否更普惠？

手机支付是“数字鸿沟”中的障碍之一，要引导不同人群尤其是“跟不上”的人群学会使用新事物，带着他们分享新产品新服务

时下，“共享单车”在不少城市流行起来，但对于62岁的王庆富来说，“手机一扫就能骑走”这看似简单的操作流程却有点“难”，主要是卡在手机支付环节。

“听说得用手机绑定银行卡，交了押金才能骑共享单车，我现在只会用微信聊天、看新闻，不会绑卡，还挺不方便的。”王庆富退休后从老家到上海照顾孙子，觉得大城市有很多新鲜事物。

“最近遛弯看到一家便利店，用手机点点就能进去买东西，我也觉得好奇，但是不会用。”王庆富说。

共享单车、无人超市等移动互联网的创新应用，给很多人带来了便利，但有一部分人因为不会使用信息时代的工具，与这些创新应用之间存在着“数字鸿沟”，手机支付是其中的障碍之一。

传统商品和服务的支付方式，在长期发展过程中，逐渐由现金支付、刷卡支付，升级到手机支付，比较容易实现多种支付手段并存。但共享单车、无人超市等产品和服务，从诞生之初就与手机支付绑定，把只会用现金支付的消费者排除在外。

如何让手机支付更普惠，让更多的人分享移动互联网带来的便利？

“何谓‘普惠’？就是让某些方面存在困难的人也能享受到公平、同质的服务，让他们也能跟上技术更新的步伐。”孙涛说。

让手机支付普惠更多人，要引导不同人群特别是“跟不上”的人群学会使用新事物，带着他们走向新产品新服务，这需要国家、企业、个人三方共同努力。

赵鹞认为，实现手机支付更普惠，需要做很多科普工作。比如，借助每年的金融支付宣传日，提高特殊人群对金融支付的认知；用通俗的语言和案例，提醒老年用户各种支付手段的风险；制作一些小视频、小手册，详细介绍和演示刷卡、扫码、NFC(近场支付)等新支付手段的操作流程；教老人用手机交水电费等，从其身边熟悉的支付场景开始学习、适应手机支付。

手机支付的普及也有助于金融服务的普惠。以往缺乏抵押物和信用记录的人很难从银行贷款，但手机支付可以通过数据沉淀，帮用户累积信用，让过去从银行借不到钱的人也有机会享受小额借贷等金融服务。