成为一系列违法犯罪活动的“帮凶”

在梁某华地下钱庄的记账本上，有一笔高达９４００万美元的资金，流向了河南一家上市公司。该公司在２００９年取得自营进出口贸易权，主营羽绒制品，于２０１４年９月，在境外上市。

该公司财务经理张某忠介绍，公司董事长闫某在通过深圳某报关行购买虚假的羽绒制品的海关数据，再经梁某华地下钱庄购买外汇，然后利用自己的生产企业虚开增值税发票，从而完成出口退税。

从２０１１年至２０１４年，闫某在共骗取国家出口退税高达７９８４万元。

“我曾经从事正常的国际货运代理业务，但是在利益面前逐渐放松对自己的约束。”面对记者梁某华坦言，我要通过自己的行为告诫一些贸易商，不要涉及这个事情，我已经付出惨痛的代价，真的很后悔。

此外，一些职务犯罪也穿插在地下钱庄的案件当中。在办案民警侦查过程中，发现深圳市国家税务局直属税务分局原副局长贾某利用职务便利，与诈骗团伙勾结，帮助涉案的周某洲快速完成出口退税审批，共同参与诈骗犯罪。

“贾某将退税审批从一个月时间缩短至一周，这一便利也让他在２０１０年到２０１５年期间非法获利１５００万元。”张晓昕说：“贾某的这一不法行为，加快了犯罪分子资金周转的周期，为他们再次进行骗税提供了便利。”

“一直以来，地下钱庄由于其匿名和隐蔽的特点，成为资金转移的快速通道，大量犯罪分子可以利用这一通道把犯罪所得的赃款快速转移到境外。”中国人民银行条法司立法二处副处长张念念说，地下钱庄的存在还为腐败分子转移资金提供了一个快速通道。

办案周期长、难度大　多部门联手加大打击力度

“七台河市破获的这一案件说明地下钱庄犯罪手段逐渐升级，犯罪活动日益猖獗，已从沿海经济发达地区向内陆省市蔓延。”公安部经侦局反洗钱部门负责人束剑平介绍说，地下钱庄团伙的反侦查能力强，侦破此类案件，需要投入大量的警力和财力。

这两起系列案件的多位办案民警表示，犯罪分子往往用假账户、马甲账户，很难发现本人，经常一批账户用到两个月之后，就再启用一批新的账户，地下钱庄往往也在变换地点，一旦有所警觉，就立即停止。

记者了解到，为了侦办此案，办案民警做了大量工作，经过１年多的时间，先后调取了１．２万份涉案银行卡交易账单，对３．５亿条数据、１．５万条网银ＩＰ数据进行海量汇总分析，追踪各类信息累计１０亿条以上，形成卷宗９００余册２０余万页。

“当前地下钱庄违法犯罪活动的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市场需求，是地下钱庄屡打不绝的一大原因。”束剑平说，目前地下钱庄案件涉及外贸进出口、房地产等多个行业，其危害也在日益增加。

“近年来，公安机关对地下钱庄采取了专项打击和常规打击并行的打击机制。”束剑平说，公安部积极会同相关部门，在全国开展专项打击。同时，还要求各地公安机关对日常发现的线索开展持续侦查打击。

据介绍，目前我国多个部门已联手强化对地下钱庄违法犯罪活动的打击力度。下一步，公安部将积极会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，保持对地下钱庄犯罪活动的严打高压态势，切实维护国家金融管理秩序和国家经济安全。

张念念表示，中国人民银行也将继续跟踪和分析新型作案手段和作案手法，不断扎紧制度的“笼子”，特别是在特定非金融机构领域，完善反洗钱措施。

公安机关同时提醒广大群众，一定要通过合法、正规的金融渠道进行跨境汇款、汇兑等业务活动。通过地下钱庄转移资金，不仅不受法律保护，而且可能面临财产损失和法律责任风险。