你言我语你言我语

银行卡买卖网上灰色产业链：商家曾卖给诈骗团伙

2017年07月03日 10:56 | 作者:张逸游天燚王飞翔 | 来源：新京报

分享到：

租卡人背后的大额贷款“生意”

听完方星的“业务介绍”后，多名“兼职人员”签订了协议。同时将身份证、银行卡、网银U盾等交给方星。

签署协议的过程有工作人员指引。工作人员说，这是为了防止银监会等相关部门查公司账目，只要这些书面性的文字在，就不会有事。这也是公司在监管政策下发展大额贷款业务的“唯一方法”。

叶军也说，所谓签协议，主要是规避“限额20万元”的国家政策。

要签的协议有两份。一份是信息咨询服务协议，写有“甲方(借款人)，乙方：卓飞商务信息咨询有限公司，丙方：融信通商务顾问有限公司，丁方：银湖网络科技有限公司”，并盖有这三家公司的公章。

该协议规定，“乙方将依据甲方的相关资料，通过丙方推荐甲方在丁方办理借款申请，并为甲方提供借款推荐、信用审核与咨询、还款管理等一系列服务。”

记者查询国家企业信用信息公示系统发现，融信通商务顾问有限公司经营范围包括投资管理、投资咨询、财务咨询等。但未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；不得发放贷款等。股东为熊猫资本管理有限公司等。

该公司2016年度报告显示，企业主营业务活动为借贷审核、贷中风控、逾期催收。

银湖网络科技有限公司经营范围包括资产管理、财务咨询、投资咨询等。企业法人为熊猫资本管理有限公司。

经过还价后，网络卖家同意以650元卖出银行卡“四件套”。

从工商信息看出，两家公司同在东城区王府井西街9号三层，门牌号相邻。

卓飞商务信息咨询有限公司成立于去年12月，经营范围包括经济贸易咨询；企业管理咨询等。

编辑：梁霄

01 02 03 04 05 06 07

关键词：银行卡灰色诈骗团伙